近日，国家金融监督管理总局邯郸监管分局公布邯金罚决字〔2025〕2号处罚决定，武安市农村信用联社股份有限公司因存在多项违规行为，被处以120万元罚款，同时5名时任相关责任人分别受到警告及罚款处罚，凸显了金融监管部门从严整治金融机构违规行为、压实主体责任的坚定决心。
处罚决定显示，该联社存在三大类违规行为，均属于金融监管重点整治范畴。
其一，单一股东及关联方合计持股比例超过5%，却未按规定履行监管核准程序，违反了股权管理相关监管要求，存在大股东控制、关联交易风险隐患；
其二，信贷资金被挪用，暴露其贷前审查、贷中管控、贷后跟踪的全流程风控存在漏洞，可能导致信贷资金脱离约定用途，滋生不良贷款风险；
其三，向监管部门提供不真实资料，影响监管核查的真实性和有效性，属于刻意隐瞒经营问题的违规行为。
针对上述违规行为，监管部门依法对该联社处以120万元罚款。同时，坚持“问责到人”，对5名时任相关责任人分别作出处罚，均给予警告并罚款5万元。
其中，时任联社副主任彭立中、计划财务部经理国强，对单一股东及关联方合计持股超5%未履行核准程序负有责任；
时任联社副主任石运增、公司业务三部（零售）经理王天增，对信贷资金被挪用负有责任；
时任北安庄信用社负责人郝成杰，对提供资料不真实负有责任。
另外：2025 年 6 月，因反洗钱多项违规（大额 / 可疑交易未报送、与身份不明客户交易等），被人行邯郸分行罚款75 万元及相关责任人处罚；
历史曾因不良贷款处置违规、单一客户贷款集中度超标等问题被罚。
元股证券:ygzq.hk据悉，农村信用联社作为服务乡村振兴、支持地方实体经济的重要金融力量，其规范经营直接关系到区域金融稳定和群众财产安全。此次处罚不仅是对该联社违规行为的严肃警示，也为辖区内金融机构敲响警钟。下一步，各类金融机构应引以为戒，严格遵守监管规定，健全内部管理制度，强化股权管理、信贷风控和信息报送等关键环节管控，切实履行主体责任。
监管部门也将持续加大监管力度，严厉打击各类金融违规行为股票券商配资对比，严肃追究相关责任人责任，推动金融机构规范健康发展，维护金融市场秩序。
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